法人盛岡市 株式会社あさ開 代表取締役社長 村井良隆様
弊社の正社員50名ほどの退職準備金と役員退職金準備金は、田中さんに設計していただいた保険に加入しています。
おかげさまで私に万が一のことがあったときの事業保障資金、従業員の福利厚生や事業継承の資金準備が保険で万端になりました。
問題点企業のリスクマネジメント対策が不十分だった。
それまで加入していた企業年金ではバブル後の低金利もあって十分な資金対策にはならないことが田中さんの説明により判明しました。
対策早めの事前対策が功を奏し、保険で準備万全です。
37歳で社長に就任して3年後、40歳の時に保険の見直し時期がきました。
田中さんに現状を把握していただき、企業に必要なリスクマネジメントを保険でカバーしていただきました。
10年たった今、その蓄積の大きさを実感しています。
「今、何かあっても備えが万全だ」いう安心感は何物にも変えがたいですね。
目からうろこ
保険は「死んでからお金が入るもの」という認識でおりました。
田中さんに「保険は生きて活用するものだ。」と聞いて目からうろこが落ちました。
同じような積立でも定期預金は貯まらないと効力を発揮しませんが、保険の場合は積立途中に何かあれば大きな保障が得られます。
準備は早いにこしたことはありませんね。
個人花巻市 Ｈさん （40代女性 実母、夫、中学生の息子2人と同居）
田中さんに顧問契約をお願いし、保険のことは一切ハンドリングをお願いしました。
まずは、我が家の保険証書をすべて検証していただき、家族のニーズを丁寧にヒアリングしていただいたところ、驚きの連続！
さっそくすべての保険を見直していただきました。
問題点自分たちの加入している保険内容を全く把握していなかった。
特に母が何にどれだけ加入しているか知りませんでした。家族間でお金の話をすることに抵抗があったのです。
今回検証してみたら、特に母親の保険は勧められるまま加入したものばかりで、期限つき終身だったので、
それ以降の必要な保障がカバーされていなかったり、総体的に掛け捨て部分が多く財産が目減りする一方だったのです。（汗）
対策すべての保険を見直してすっきり。
継続する保険と解約する保険を整理。解約したお金は家族のライフスタイルに合わせて加入しなおしました。
家族の加入保険の全容が明らかになったことで気持ちもすっきり。将来の不安が解消されました。
目からうろこ
保険といえばセールスレディが自社の製品をすすめるものと思っていました。
自分で各社の商品を比較検討する時間や意欲もなかったので、
田中さんが多くの保険会社の商品を取り扱うことができて、
ニーズにあった保険を各社組み合わせて設計してくれたので本当に助かりました。
これからも家族の相談役として頼りにしています。
個人岩手県在住 Aさん （30代）
生命保険の見直しでなある情報館にお邪魔したのがきっかけです。
FPの資格をお持ちということでどんな仕事なのか聞いてみました。
「資産運用」「財産管理」と聞いて「そういえばうちも…」と我が家の問題点が浮き彫りになってきたのです。
問題点ただちに相続問題に着手する必要があった。
父の体調がよくなかったので、今のうちに相続問題をきれいにする必要がありました。
対策すべての保険を見直してすっきり。
田中さんから的確なアドバイスをいただき、ひとつひとつ行動に移して対処していきました。
非課税枠とか、利率がよいプランとか専門家じゃないとなかなかわからない部分を
具体的にアドバイスいただいたので時間が短縮できましたし、費用も節約できました。
目からうろこ
保険といえば自社のいいところだけを説明するパターンも多いですよね。
田中さんは中立の立場で複数の保険の長所と短所を説明してくれたので判断しやすかったです。
納得した上で保険の加入ができてすっきりしました。
